Банки начинают блокировать счета россиян за сомнительные операции. Что это значит?
Банки получили возможность блокировать сомнительные операции россиян. Теперь если банк подозревает, что платеж или перевод сделан не владельцем счета, а мошенниками, или сам хозяин не чист на руку, то сотрудники кредитной организации могут на двое суток заморозить транзакцию.
За это время специалисты банка свяжутся с собственником счета и уточнят все подозрительные моменты. Если информация подтвердится и платеж действительно совершает владелец счета, то банк разморозит операцию и осуществит перевод.
Если за два дня уточнить информацию не удастся, то операция все равно будет проведена.
В Госдуме отметили, что пока банки не будут передавать информацию о подозрительных операциях в полицию или налоговую. Но это пока. Полный текст законопроекта опубликован на сайте .
Обеспокоенных клиентов предупредили — никто не собирается устанавливать тотальный контроль над финансовыми операциями, он и так есть. Банк хранит в истории каждую операцию клиента по любому финансовому продукту.
«Будь у вас зарплатная карта или кредитная или любой другой продукт, банк прекрасно знает, какие суммы вы расходуете, куда и кому переводите деньги, какими суммами владеете. Этот законопроект коснется переводов, которые имеют признаки подозрительных»,
— рассказывает EG.RU Александр Хандруев, завкафедрой финансов, денежного обращения и кредита факультета финансов и банковского дела РАНХиГС при Президенте РФ.
Какие переводы будут считать подозрительными?
- Регулярные переводы от юридического лица физическим лицам.
- Платежи с непонятным назначением.
- Платежи в другие страны, которые ранее не совершались клиентом.
- Платежи на крупные суммы (свыше 15 тысяч рублей) без ясного назначения.
Станут ли услуги банков дороже?
В крупных банках будет возможность применять специальные программы мониторинга, которые будут отслеживать операции и передавать сведения оператору.
То есть банкам не придется расширять штат и тратить дополнительные средства на выполнение этого закона.
«Даже если это доставит какие-то трудности, то банки не будут переносить их на клиентов. Каждый банк заинтересован в том, чтобы клиент был спокоен и его деньги целы. Возможно, изменится внутренний порядок проведения операций, но клиентам будут доставлять минимум хлопот. У закона есть еще один плюс — это позволит бороться с киберпреступностью. Сейчас эта угроза актуальна для всего мира»,
— резюмирует Хандруев.
